DORA · Madrid

DORA Compliance in Madrid

Madrid ist Spaniens Finanzhauptstadt und beherbergt zwei der weltgrößten Banken: Banco Santander (1,8 Bio. € Bilanzsumme, über 170 Mio. Kunden weltweit) und BBVA (760 Mrd. € Bilanzsumme). CaixaBank ist nach der Fusion mit Bankia 2021 Spaniens größte Inlandsbank. Banco de España und CNMV bieten ergänzende Aufsicht für Banken bzw. Kapitalmärkte.

Kontext

Warum DORA in Madrid wichtig ist

Der Digital Operational Resilience Act (DORA) verlangt von Finanzunternehmen die Implementierung umfassender IKT-Risikomanagement-Frameworks, einschließlich Vorfallsmeldung, Resilienztests und Drittanbieter-Aufsicht. Seit dem 17. Januar 2025 verpflichtend, gilt er für über 22.000 Finanzunternehmen in der EU.

Santander und BBVA, die in Lateinamerika, Europa und den USA tätig sind, stehen vor DORA-Compliance über Dutzende von Tochtergesellschaften mit unterschiedlichen Regulierungsregimen. Spanien hat Stand November 2026 noch kein NIS2-Gesetz in Kraft. Die Regierung hat den Entwurf des Ley de Coordinación y Gobernanza de la Ciberseguridad am 14. Januar 2025 beschlossen. Die CNMV war zunehmend aktiv in der Digital-Finance-Regulierung und hat Leitlinien zu Cloud-Auslagerung und algorithmischem Handel veröffentlicht, die mit DORA übereinstimmen.

Bedeutende Finanzunternehmen in Madrid

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